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中郵證券PAD移動(dòng)展業(yè)平臺與客戶走得更近

高鑫2025-01-09來源:中國郵政報(bào)

  近年來,大數(shù)據(jù)、云計(jì)算、人工智能等技術(shù)快速發(fā)展、廣泛應(yīng)用,國內(nèi)證券市場交易主體日趨專業(yè)化,機(jī)構(gòu)投資者正成為新時(shí)代資本市場長期發(fā)展的重要參與主體。為打造行業(yè)競爭優(yōu)勢、更好地服務(wù)于機(jī)構(gòu)投資者,中郵證券有限責(zé)任公司對標(biāo)先進(jìn),踐行“科技金融、綠色金融、數(shù)字金融”理念,推進(jìn)實(shí)施PAD移動(dòng)展業(yè)平臺項(xiàng)目,以此不斷了解市場新變化、客戶新需要和分支機(jī)構(gòu)新需求,持續(xù)提升平臺數(shù)智化水平,將PAD移動(dòng)展業(yè)平臺打造成中郵證券的特色業(yè)務(wù)辦理終端。

  據(jù)介紹,該項(xiàng)目自2022年立項(xiàng)建設(shè)之初,中郵證券便針對機(jī)構(gòu)、產(chǎn)品客戶業(yè)務(wù)場景,從歷史狀況和未來發(fā)展多維度進(jìn)行分析,梳理出客戶必須臨柜、表單繁多易填錯(cuò)、人工話術(shù)易讀錯(cuò)、客戶印章外帶難、信息核查要素多、業(yè)務(wù)辦理時(shí)間長等關(guān)鍵業(yè)務(wù)痛點(diǎn)。PAD移動(dòng)展業(yè)平臺于2023年正式上線投產(chǎn)后,又進(jìn)行了多輪迭代升級。該平臺的應(yīng)用,實(shí)現(xiàn)了機(jī)構(gòu)及產(chǎn)品客戶業(yè)務(wù)的非現(xiàn)場辦理,促進(jìn)了分支機(jī)構(gòu)展業(yè),極大地降低了客戶溝通成本。同時(shí),平臺應(yīng)用系列智能功能,大幅縮減了業(yè)務(wù)辦理時(shí)間,有效降低了業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn),達(dá)到強(qiáng)化質(zhì)量控制、提高業(yè)務(wù)效率、提升客戶體驗(yàn)的綜合效益目標(biāo)。

  PAD移動(dòng)展業(yè)平臺在多個(gè)方面進(jìn)行了智能創(chuàng)新應(yīng)用:OCR識別,實(shí)現(xiàn)對營業(yè)執(zhí)照等機(jī)構(gòu)信息的一鍵識別與切片比對;表單渲染,實(shí)現(xiàn)對全業(yè)務(wù)表單實(shí)時(shí)渲染,支持關(guān)聯(lián)受理單號,生成可供打印的PDF表單;客戶信息一鍵核查,數(shù)據(jù)來源均為官方渠道且更加廣泛,支持穿透識別、股權(quán)鏈條展示,幫助業(yè)務(wù)人員全面了解客戶,快速識別控股股東、受益所有人等;檔案管理,可快速批量上傳,支持對已上傳的多頁檔案靈活調(diào)整與修改;業(yè)務(wù)保護(hù),支持受理單業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)緩存,業(yè)務(wù)受理全程均可恢復(fù),避免數(shù)據(jù)丟失;語音播報(bào),首次應(yīng)用智能語音播報(bào),由系統(tǒng)取代人工,大幅降低出錯(cuò)率,提升客戶雙錄體驗(yàn)。

  該平臺在智能開戶基礎(chǔ)上,繼續(xù)開發(fā)新業(yè)務(wù),現(xiàn)已發(fā)展為涵蓋賬戶生命周期管理、交易權(quán)限業(yè)務(wù)的多功能綜合業(yè)務(wù)平臺,成為業(yè)務(wù)人員開展機(jī)構(gòu)、產(chǎn)品客戶非現(xiàn)場服務(wù)的利器。在項(xiàng)目實(shí)施過程中,中郵證券在政策解讀、規(guī)則編寫、檔案完善、流程設(shè)計(jì)、參數(shù)確定、業(yè)務(wù)測試等方面開展了大量工作,累計(jì)分析業(yè)務(wù)字段400余項(xiàng),梳理檔案任務(wù)60余項(xiàng),制作無紙化表單90余項(xiàng),確定業(yè)務(wù)參數(shù)120余項(xiàng),完成8輪業(yè)務(wù)測試,發(fā)現(xiàn)并解決問題近400個(gè)。