篤行不怠奮進(jìn)青春
面對金融市場的飛速變化和客戶需求的不斷升級，我們唯有不斷適應(yīng)與創(chuàng)新，才能在激烈的競爭中立于不敗之地。作為理財經(jīng)理團(tuán)隊的引領(lǐng)者，財富顧問更要注重專業(yè)支撐，為財富金融團(tuán)隊增添戰(zhàn)斗力、凝聚力。
從江蘇省郵電學(xué)校畢業(yè)的意氣風(fēng)發(fā)的青年到金融柜員、理財經(jīng)理，再到支局長、金融督訓(xùn)師、財富顧問，這一路我堅定地走了13個年頭。都說奮斗是青春最亮麗的底色，行動是青年最有效的磨礪。我非常慶幸自己能有多年支局一線崗位歷練經(jīng)歷，它成了我做好財富顧問最大的底氣。
初涉江湖 挑戰(zhàn)與探索之途
作為南京郵政第一批專職理財經(jīng)理，面對全新的崗位，我心中既有無限憧憬，又帶著些許的緊張與不安。首次坐在理財室里，面對品類繁多的金融產(chǎn)品和有著多樣化需求的客戶，我仿佛置身于一片迷霧之中，迷茫與焦慮交織在心頭。那時，我深感自己的金融知識儲備和服務(wù)經(jīng)驗不足，于是下定決心精進(jìn)業(yè)務(wù)知識，在實踐中不斷積累經(jīng)驗、充實自己。
學(xué)如登山，亦如穿井，需要強(qiáng)烈的內(nèi)在動力才能堅持下來。我瞄準(zhǔn)“成為頭部理財經(jīng)理”的目標(biāo)，幾乎是以“一年一證”的節(jié)奏，接連拿下銀行從業(yè)、保險從業(yè)、基金從業(yè)等資格證書，還先后取得了CHFP、AFP、CFP等金融專業(yè)證書。同時，積極參加單位組織的PTT、TTT等講師課程培訓(xùn)和表達(dá)訓(xùn)練。
現(xiàn)在回想起來，很感謝當(dāng)時的自己能夠主動求變，提高理論水平和講授能力，全方位武裝自己。如今，我每周也會給財富顧問團(tuán)隊安排專業(yè)學(xué)習(xí)時間，定期檢視學(xué)習(xí)成果，提升他們的業(yè)務(wù)技能，持續(xù)打造學(xué)習(xí)型團(tuán)隊，將好的經(jīng)驗傳承下去。
礪劍前行 學(xué)思與踐悟之程
學(xué)習(xí)是工作的航標(biāo)，能為行動指引方向；而實踐又是促進(jìn)工作落實的基礎(chǔ)。作為財富顧問，我時刻提醒自己，實踐操作能力與專業(yè)理論素養(yǎng)同等重要。為此，我始終活躍在陪談陪訪客戶的第一線。
在陪談陪訪的過程中，財富顧問是理財經(jīng)理的“定盤星”，要輔助理財經(jīng)理深入挖掘客戶的家庭資產(chǎn)需求，引導(dǎo)客戶明確財務(wù)目標(biāo)，協(xié)助其制定財富計劃，實現(xiàn)產(chǎn)品組合的成交。近距離觀摩一場高水平的營銷實戰(zhàn)，是非常難得的學(xué)習(xí)機(jī)會。在陪談陪訪中，財富顧問所展現(xiàn)的專業(yè)素質(zhì)和溝通技巧，是理財經(jīng)理迅速提升專業(yè)實戰(zhàn)能力的“助推器”。因此，我不斷提升自己的專業(yè)素養(yǎng)，并在每次陪談陪訪后和理財經(jīng)理一起做好營銷復(fù)盤。檢視本輪洽談是否達(dá)到階段性成交目標(biāo)或信息采集目的；對洽談中客戶透露的金融、非金融需求進(jìn)行整理并展開初步分析，持續(xù)完善18項個人客戶信息表；共同敲定深入溝通的方向，確定下次面談的邀約時機(jī)并制定跟進(jìn)計劃；幫助理財經(jīng)理從實踐中驗證理論觀點，從中開拓新思路、找到新方法。
同時，財富顧問還肩負(fù)著向客戶傳導(dǎo)家庭資產(chǎn)配置思路、財富管理模式的使命。唯有馳而不息，才能有所成就。
集思廣益 創(chuàng)新與凝力之智
作為財富管理轉(zhuǎn)型落地的踐行者，我?guī)ьI(lǐng)南京郵政財富轉(zhuǎn)型團(tuán)隊汲取標(biāo)準(zhǔn)化轉(zhuǎn)型、銷售化轉(zhuǎn)型的優(yōu)秀經(jīng)驗，牽頭創(chuàng)建了南京郵政財富管理創(chuàng)新工作室。集合全市的集團(tuán)級和省級財富顧問、優(yōu)秀支局長、千人兵團(tuán)理財經(jīng)理等專業(yè)力量，以建設(shè)系列主題財富中心為抓手，開展課題創(chuàng)作，共同探索財富管理的新策略、新路徑，為打造具有郵政特色的財富管理轉(zhuǎn)型精品工程獻(xiàn)計。我們的努力收獲了豐碩的成果：中山北路、堯化門財富中心分別在2022年和2023年全國代理金融財富管理驗收評比中獲評“全國標(biāo)桿財富中心”稱號。
今年，我?guī)ьI(lǐng)創(chuàng)新工作室成員撰寫的《以隊伍提能為核心的財富金融轉(zhuǎn)型實踐》和《以“構(gòu)建郵政特色大眾化財富管理體系”為切入點的財富管理轉(zhuǎn)型》報告，分別獲評“全國郵政企業(yè)管理現(xiàn)代化創(chuàng)新成果二等獎”“全省郵政企業(yè)管理現(xiàn)代化創(chuàng)新成果一等獎”。這也讓我深刻體會到團(tuán)隊的力量和創(chuàng)新實踐的重要性，更堅定了我牽頭辦好創(chuàng)新工作室的信心與決心。
破繭成蝶 突破與成長之變
所有的驚艷，都需要時間的沉淀。從2019年拿下江蘇省中郵保險講師大比武冠軍開始，我的命運(yùn)齒輪開始轉(zhuǎn)動。之后，我火力全開，收獲了江蘇省郵政財富顧問大賽冠軍，并站上了總行“十佳理財經(jīng)理”大賽的舞臺。能與全國郵政金融條線的精英同場競技，是一次難得的學(xué)習(xí)和展示機(jī)會。在個人賽的“財經(jīng)脫口秀”環(huán)節(jié)，我從容表述、對答如流，這與我每年開展30余場大型培訓(xùn)的經(jīng)歷不無關(guān)聯(lián)；團(tuán)體賽前，與伙伴們徹夜排練情景劇，臨場的SOLO環(huán)節(jié)我以戲曲唱段為引子，切入專業(yè)知識點陳述，驚艷全場，這與我每月堅持主講客戶沙龍論壇、旁征博引的溝通習(xí)慣密不可分。最終，我個人獲評“卓越財富顧問”稱號，也助力江蘇省分公司拿下本屆大賽團(tuán)體賽的第一名。
在賽后返程的高鐵上，我在朋友圈中寫下：高手對決間分秒都有新的領(lǐng)悟，感謝隊友，感謝對手。一賽一成長，一賽一涅槃，若你決定燦爛，山無遮、海無攔。
變局時代，作為財富顧問，我們應(yīng)以專業(yè)之姿引領(lǐng)理財經(jīng)理團(tuán)隊更好地適應(yīng)市場，完成思想迭代、專業(yè)進(jìn)化，打造核心競爭力。當(dāng)下，我以自己的專業(yè)知識和實踐經(jīng)驗，幫助客戶實現(xiàn)家庭財富的增長，幫助隊伍實現(xiàn)專業(yè)能力的提升。未來，我期待能夠通過自己的努力和奮斗，激勵更多的郵政青年積極向上、勇于追夢，在新時代描繪出屬于自己的青春風(fēng)采。（胡琬秋 整理）
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