根據(jù)中國(guó)郵政集團(tuán)有限公司黨組統(tǒng)一部署，2023年4月17日至6月20日，黨組第四巡視組對(duì)中郵消費(fèi)金融有限公司黨委（以下簡(jiǎn)稱“公司黨委”）進(jìn)行了巡視。2023年8月4日，黨組巡視組向公司黨委反饋了巡視意見(jiàn)。經(jīng)過(guò)認(rèn)真整改，根據(jù)《中國(guó)共產(chǎn)黨巡視工作條例》等有關(guān)規(guī)定，現(xiàn)將巡視整改進(jìn)展情況予以公布。
一、履行巡視整改責(zé)任情況
?。ㄒ唬﹫?jiān)持提高政治站位抓整改
公司黨委堅(jiān)持以習(xí)近平新時(shí)代中國(guó)特色社會(huì)主義思想為指導(dǎo)，深刻領(lǐng)會(huì)“兩個(gè)確立”的決定性意義，增強(qiáng)“四個(gè)意識(shí)”、堅(jiān)定“四個(gè)自信”、做到“兩個(gè)維護(hù)”，始終從政治上看問(wèn)題，從政治上抓整改，并以此為契機(jī)，推動(dòng)公司高質(zhì)量發(fā)展。
?。ǘh委履行巡視整改主體責(zé)任情況
及時(shí)組織召開(kāi)專題會(huì)議，認(rèn)真研究巡視反饋意見(jiàn)，部署推進(jìn)巡視整改工作。嚴(yán)肅認(rèn)真召開(kāi)專題民主生活會(huì)，對(duì)照差距和不足進(jìn)行再檢視、再剖析，嚴(yán)肅開(kāi)展批評(píng)和自我批評(píng)。加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，及時(shí)調(diào)整巡視整改工作領(lǐng)導(dǎo)小組成員。從嚴(yán)從實(shí)研究制定整改工作方案，真改實(shí)改推動(dòng)問(wèn)題解決。
?。ㄈh委書(shū)記履行整改第一責(zé)任人責(zé)任情況
黨委書(shū)記認(rèn)真履行第一責(zé)任人責(zé)任，牽頭抓好巡視整改日常工作，落實(shí)“四個(gè)親自”，在集團(tuán)公司黨組反饋的31個(gè)具體問(wèn)題中領(lǐng)辦11個(gè)問(wèn)題共33項(xiàng)措施，堅(jiān)定不移推進(jìn)全面從嚴(yán)治黨，著力破解制約高質(zhì)量發(fā)展的突出問(wèn)題。
?。ㄋ模h委班子成員落實(shí)“一崗雙責(zé)”情況
黨委班子成員履行“一崗雙責(zé)”，負(fù)責(zé)分管領(lǐng)域相關(guān)問(wèn)題的整改工作，研究審定整改措施，通過(guò)召開(kāi)專題會(huì)議、開(kāi)展調(diào)研等方式加強(qiáng)跟蹤督辦，推動(dòng)分管領(lǐng)域條線和黨委安排的巡視整改任務(wù)落到實(shí)處。
?。ㄎ澹┘o(jì)檢機(jī)構(gòu)和組織部門履行整改監(jiān)督責(zé)任情況
公司紀(jì)委辦公室和黨委組織部落實(shí)巡視整改監(jiān)督責(zé)任。公司紀(jì)委認(rèn)真制定巡視整改監(jiān)督方案，做好巡視整改日常監(jiān)督；黨委組織部把巡視整改落實(shí)情況作為干部教育、考核評(píng)價(jià)、選拔任用、管理監(jiān)督等工作的重要參考。
二、已完成的整改事項(xiàng)
公司黨委針對(duì)巡視反饋的31個(gè)具體問(wèn)題，26個(gè)問(wèn)題已解決，5個(gè)問(wèn)題尚未解決，問(wèn)題解決率83.9%。制定88項(xiàng)整改措施，72項(xiàng)措施已完成，13項(xiàng)完成階段性目標(biāo)且持續(xù)推進(jìn)，3項(xiàng)措施尚未完成，措施完成率96.6%。
?。ㄒ唬╆P(guān)于“落實(shí)黨的路線方針政策和黨中央重大決策部署不到位，防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)有差距”方面的整改情況
1.學(xué)習(xí)貫徹黨的二十大精神方面
印發(fā)補(bǔ)充通知，制定任務(wù)分解表，完善學(xué)習(xí)貫徹黨的二十大精神實(shí)施方案。堅(jiān)持推動(dòng)黨建和業(yè)務(wù)融合，通過(guò)召開(kāi)培訓(xùn)班，持續(xù)開(kāi)展“三亮三比三評(píng)”“領(lǐng)題破題”專項(xiàng)活動(dòng)等，運(yùn)用黨的二十大精神推動(dòng)企業(yè)發(fā)展。
2.防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)方面
一是落實(shí)主要合作渠道以及新合作渠道獨(dú)立自主風(fēng)控。二是對(duì)現(xiàn)行考核指標(biāo)進(jìn)行全面梳理和自查，嚴(yán)格按照監(jiān)管要求進(jìn)行調(diào)整。三是對(duì)監(jiān)管制度進(jìn)行反復(fù)學(xué)習(xí)研究，提高專業(yè)能力水平。
3.落實(shí)意識(shí)形態(tài)工作責(zé)任制方面
一是進(jìn)行全面自查，落實(shí)肅清李國(guó)華不良影響工作，排查所有線上線下陣地，徹底肅清余毒。二是開(kāi)展意識(shí)形態(tài)工作自查督查，通報(bào)結(jié)果。三是完善公司意識(shí)形態(tài)工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室成員單位責(zé)任分工。四是堅(jiān)持落實(shí)意識(shí)形態(tài)督查長(zhǎng)效機(jī)制，定期召開(kāi)意識(shí)形態(tài)工作領(lǐng)導(dǎo)小組專題會(huì)和領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室成員單位碰頭會(huì)，織密意識(shí)形態(tài)工作網(wǎng)。
?。ǘ╆P(guān)于“落實(shí)全面從嚴(yán)治黨戰(zhàn)略部署有差距，履行監(jiān)督責(zé)任不力”方面的整改情況
4.履行主體責(zé)任方面
更新公司領(lǐng)導(dǎo)人員綜合考評(píng)辦法，建立長(zhǎng)效學(xué)習(xí)機(jī)制，強(qiáng)化對(duì)干部管理相關(guān)政策的學(xué)習(xí)與掌握。全面排查相關(guān)制度，保證符合要求。
5.履行監(jiān)督責(zé)任方面
一是開(kāi)展學(xué)習(xí)和培訓(xùn)，提高落實(shí)監(jiān)管處罰意見(jiàn)的解讀能力，統(tǒng)一問(wèn)責(zé)程序和標(biāo)準(zhǔn)。二是全面梳理問(wèn)題，列舉易受處罰的重點(diǎn)領(lǐng)域，開(kāi)展合規(guī)管理。三是梳理問(wèn)責(zé)適用制度依據(jù)，已落實(shí)對(duì)相關(guān)人員問(wèn)責(zé)處理。四是重新核查相關(guān)信訪遺漏問(wèn)題，已規(guī)范處置并辦結(jié)。
6.合同管理方面
停止延續(xù)相關(guān)合作協(xié)議，全面檢核與外部機(jī)構(gòu)在合作的全部合同條款和采購(gòu)流程中對(duì)方允諾的談判文件，排除同類問(wèn)題。加強(qiáng)合同審查，將相關(guān)內(nèi)容作為合同條款予以明確。
?。ㄈ╆P(guān)于“落實(shí)新時(shí)代黨的組織路線不到位，選人用人不規(guī)范”方面的整改情況
7.落實(shí)“三重一大”決策制度方面
開(kāi)展“三重一大”關(guān)聯(lián)制度梳理排查，優(yōu)化公司會(huì)議決策事項(xiàng)表，打通公司“三重一大”事項(xiàng)范圍，確?！叭匾淮蟆笔马?xiàng)全覆蓋。加強(qiáng)上會(huì)指引，引導(dǎo)各部門嚴(yán)格按制度要求落實(shí)上會(huì)決策程序。
8.執(zhí)行選人用人制度方面
一是對(duì)任職超6年或即將滿6年未交流的領(lǐng)導(dǎo)干部進(jìn)行輪崗交流。二是全面自查干部提拔民主推薦情況，優(yōu)化措施，改進(jìn)民主推薦流程。三是全面梳理干部選任關(guān)鍵環(huán)節(jié)，形成工作指引，提高選人用人規(guī)范性。
9.黨員管理方面
開(kāi)展全面自查，對(duì)相關(guān)黨員進(jìn)行批評(píng)教育，將黨員參加組織生活出勤率納入民主評(píng)議內(nèi)容及黨支部年度檢查指標(biāo)。
?。ㄋ模╆P(guān)于“落實(shí)巡視、審計(jì)等監(jiān)督發(fā)現(xiàn)問(wèn)題整改要求打折扣，深化整改效果不佳”方面的整改情況
10.上一輪巡視反饋問(wèn)題整改方面
認(rèn)真開(kāi)展排查，做好過(guò)程提醒和監(jiān)督，將該類問(wèn)題情況納入年度檢查指標(biāo)。查漏補(bǔ)缺，及時(shí)制定相關(guān)制度。加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提高專業(yè)能力。
11.審計(jì)整改及問(wèn)責(zé)方面
一是對(duì)閑置的辦公場(chǎng)地進(jìn)行充分利用，全面排查確認(rèn)無(wú)其他閑置情況。二是對(duì)委外催收違規(guī)問(wèn)題進(jìn)行問(wèn)責(zé)，并向全體合作機(jī)構(gòu)予以警示教育。三是完善相關(guān)制度，印發(fā)2023年版公司逾期提醒品質(zhì)管理辦法。
?。ㄎ澹╆P(guān)于“落實(shí)集團(tuán)公司黨組重要工作安排有差距，業(yè)務(wù)發(fā)展較為乏力”方面的整改情況
12.推動(dòng)高質(zhì)量發(fā)展方面
一是全力發(fā)展自營(yíng)業(yè)務(wù)，大力推進(jìn)線上線下自營(yíng)業(yè)務(wù)發(fā)展。二是發(fā)揮郵政郵儲(chǔ)協(xié)同優(yōu)勢(shì)，推進(jìn)手機(jī)銀行郵你貸業(yè)務(wù)，加強(qiáng)存量客戶運(yùn)營(yíng)及轉(zhuǎn)化。三是發(fā)揮營(yíng)銷中心作用，支撐營(yíng)銷中心手機(jī)銀行渠道和自營(yíng)線下業(yè)務(wù)發(fā)展，提升營(yíng)銷中心自主獲客能力。
13.消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作方面
一是通過(guò)扣罰績(jī)效、系統(tǒng)限制并禁止外呼、客戶號(hào)碼信息脫敏等舉措，整改催收不規(guī)范情況。二是加強(qiáng)催收管理，加強(qiáng)科技賦能、信息脫敏和話術(shù)規(guī)范，安排人員駐場(chǎng)宣傳教育，及時(shí)糾正客服不良態(tài)度。三是對(duì)高發(fā)投訴類型進(jìn)行深入梳理，進(jìn)一步完善工作制度和作業(yè)流程，做好客戶協(xié)商。
14.核心業(yè)務(wù)審計(jì)方面
一是重新規(guī)劃審計(jì)安排，審慎確定與風(fēng)險(xiǎn)管理水平相適宜的外包范圍，將經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)納入審計(jì)部獨(dú)立開(kāi)展的審計(jì)項(xiàng)目計(jì)劃中。二是梳理外包管理流程，制定外包審計(jì)管理辦法并嚴(yán)格執(zhí)行。
三、對(duì)長(zhǎng)期整改事項(xiàng)采取的主要措施和取得的階段性成效
（一）關(guān)于“落實(shí)黨的路線方針政策和黨中央重大決策部署不到位，防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)有差距”方面的整改情況
1.防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)方面
一是加強(qiáng)資產(chǎn)質(zhì)量管控，不良率確保控制在總行批準(zhǔn)的風(fēng)險(xiǎn)偏好閾值內(nèi)。強(qiáng)化過(guò)程管控，加強(qiáng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)偏好與限額管理的剛性約束。二是多措并舉壓降風(fēng)險(xiǎn)，壓降存量資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)，新增資產(chǎn)提升優(yōu)質(zhì)資產(chǎn)配比。三是強(qiáng)化條線限額管理，動(dòng)態(tài)監(jiān)控執(zhí)行情況。四是加強(qiáng)主動(dòng)性管理，優(yōu)化風(fēng)險(xiǎn)管理策略。
（二）關(guān)于“落實(shí)全面從嚴(yán)治黨戰(zhàn)略部署有差距，履行監(jiān)督責(zé)任不力”方面的整改情況
2.履行主體責(zé)任方面
全面回顧自查公司領(lǐng)導(dǎo)人員綜合考評(píng)情況，總結(jié)歸納現(xiàn)有綜合考評(píng)工作中存在的問(wèn)題，形成優(yōu)化建議，在后續(xù)領(lǐng)導(dǎo)人員年度綜合考評(píng)工作加以應(yīng)用改進(jìn)。
（三）關(guān)于“落實(shí)新時(shí)代黨的組織路線不到位，選人用人不規(guī)范”方面的整改情況
3.執(zhí)行選人用人制度方面
對(duì)現(xiàn)有檔案審核結(jié)果進(jìn)行重新檢視，強(qiáng)化檔案審核要點(diǎn)學(xué)習(xí)，制定干部人事檔案審核指引，確保干部人事檔案信息零差錯(cuò)。
?。ㄋ模╆P(guān)于“落實(shí)集團(tuán)公司黨組重要工作安排有差距，業(yè)務(wù)發(fā)展較為乏力”方面的整改情況
4.推動(dòng)高質(zhì)量發(fā)展方面
對(duì)于宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)預(yù)判不足的情況，一是通過(guò)量化監(jiān)測(cè)、數(shù)據(jù)驅(qū)動(dòng)等方法加強(qiáng)前瞻性研判，把握信貸資產(chǎn)投放節(jié)奏與結(jié)構(gòu)。二是建立敏捷的風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)精細(xì)化監(jiān)測(cè)體系，及時(shí)監(jiān)測(cè)、及時(shí)評(píng)估、及時(shí)預(yù)警各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)、經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的潛在風(fēng)險(xiǎn)趨勢(shì)。三是結(jié)合總行風(fēng)險(xiǎn)偏好與風(fēng)險(xiǎn)限額目標(biāo)要求，建立風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控預(yù)警指標(biāo)體系。
四、下一步整改工作安排
（一）持續(xù)推動(dòng)黨中央決策部署和習(xí)近平總書(shū)記重要指示批示精神在公司落地生根見(jiàn)效。堅(jiān)持和加強(qiáng)黨的全面領(lǐng)導(dǎo)，不斷增強(qiáng)消費(fèi)金融工作的政治性、人民性，用更加優(yōu)質(zhì)的消費(fèi)金融服務(wù)來(lái)不斷滿足經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展和人民群眾日益增長(zhǎng)的金融需求。堅(jiān)持防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)，嚴(yán)格落實(shí)合規(guī)要求，進(jìn)一步健全全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系，提升風(fēng)險(xiǎn)管控質(zhì)效。
?。ǘ┏掷m(xù)加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)和統(tǒng)籌調(diào)度。堅(jiān)決防止“過(guò)關(guān)”心態(tài)，堅(jiān)持目標(biāo)不變、標(biāo)準(zhǔn)不降、力度不減，持續(xù)加強(qiáng)巡視整改統(tǒng)籌調(diào)度，及時(shí)協(xié)調(diào)解決巡視整改中的問(wèn)題，每半年至少集體研究整改工作1次，每季度召開(kāi)例會(huì)對(duì)未完成的整改事項(xiàng)跟蹤問(wèn)效，確保整改徹底，突出常態(tài)長(zhǎng)效。
?。ㄈ┏掷m(xù)壓緊壓實(shí)整改責(zé)任。繼續(xù)落實(shí)黨委主體責(zé)任、黨委書(shū)記第一責(zé)任人責(zé)任和班子其他成員“一崗雙責(zé)”，推進(jìn)難度大、要求高、涉及體制機(jī)制的“硬骨頭”問(wèn)題整改，巡視整改工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室加強(qiáng)督促指導(dǎo)，會(huì)同紀(jì)委辦公室、黨委組織部采取聯(lián)合監(jiān)督等方式，對(duì)相關(guān)部門開(kāi)展督導(dǎo)檢查，有效傳導(dǎo)巡視整改責(zé)任壓力。
?。ㄋ模┏掷m(xù)鞏固巡視整改成效。堅(jiān)持“當(dāng)下改”與“長(zhǎng)久立”有機(jī)結(jié)合，緊盯整改進(jìn)度和質(zhì)量，扎實(shí)推進(jìn)各項(xiàng)整改任務(wù)落實(shí)，逐項(xiàng)對(duì)賬銷號(hào)，推動(dòng)一個(gè)問(wèn)題一個(gè)問(wèn)題解決。持續(xù)深化整改成果運(yùn)用，將具體整改任務(wù)與公司轉(zhuǎn)型發(fā)展結(jié)合起來(lái)，守正創(chuàng)新、擔(dān)當(dāng)作為，把巡視整改成效轉(zhuǎn)化為切實(shí)可行的工作動(dòng)力，加快建設(shè)一流消費(fèi)金融公司。
歡迎廣大干部群眾對(duì)巡視整改進(jìn)展情況進(jìn)行監(jiān)督。如有意見(jiàn)建議，請(qǐng)及時(shí)向我們反映。聯(lián)系電話：020-22361601；電子郵箱：liangyujun@youcash.com。
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